Plan d'investissement pour les entreprises : Comment investir intelligemment

Qu’est-ce qu’un plan d’investissement ? #

Lors d’un investissement, vous immobilisez pour un certain temps des ressources financières dans des actifs matériels ou immatériels – l’argent librement disponible devient capital immobilisé. Il s’agit le plus souvent d’actifs immobilisés, c’est-à-dire de choses qui resteront longtemps dans votre entreprise, comme par exemple des bâtiments, des machines ou des brevets. Les investissements en actifs circulants peuvent être, par exemple, des marchandises ou des matières premières que vous transformez ou vendez et qui ne sont en votre possession que pour une courte durée.

Un plan d’investissement vous donne une vue d’ensemble de tous les investissements prévus et vous permet de savoir combien d’argent vous voulez mettre de côté et à quel moment. Pour cela, vous notez toutes les dépenses unique au début par l’achat ou pendant la phase de démarrage d’un projet. Par contre, les frais courants de fonctionnement et d’entretien ne doivent pas être inclus dans le plan d’investissement, mais dans le plan de roulement. Avec les éventuels frais de démarrage, ces deux plans constituent le plan des besoins en capital, qui fait également partie de votre planification financière ou de votre business plan.

Pourquoi un plan d’investissement est essentiel pour les entreprises #

Si vous créez ou gérez une entreprise, vous serez toujours confronté à d’importantes décisions d’investissement. Qu’il s’agisse d’acheter de nouvelles machines, d’embaucher du personnel ou d’accélérer la numérisation, chaque décision a un impact sur la croissance et le succès futurs de votre entreprise. Un plan d’investissement bien pensé vous permet d’anticiper vos dépenses, d’établir des priorités claires et d’éviter les risques inutiles.

De plus, les investissements génèrent généralement des besoins en capital importants, que vous ne pouvez souvent couvrir qu’avec des bailleurs de fonds externes tels que des banques et des investisseurs. Un plan d’investissement convaincant leur montre que vous savez gérer l’argent et augmente votre crédit. Enfin, le calcul d’investissement vous permet également de calculer les avantages potentiels de vos investissements et de déterminer à partir de quand votre investissement en capital sera rentable.

Types d’investissements expliqués simplement #

Selon l’objectif et le moment d’un investissement, on peut distinguer 4 types d’investissement :

Durée de vie et amortissement des biens d’investissement #

Comme vous pouvez déjà le constater par les différents types d’investissement, le moment de l’acquisition et la durée d’utilisation attendue des biens d’investissement jouent un rôle décisif dans votre planification d’investissement. C’est pourquoi vous devez établir votre plan d’investissement non seulement pour la création de votre entreprise, mais aussi pour toute la durée de vie de vos actifs.

Par exemple, dans un plan d’investissement en machines, vous définissez pour chaque machine la durée pendant laquelle vous souhaitez l’utiliser et le moment où vous devrez probablement la remplacer. Dans le cadre de la durée d’utilisation, vous ne devez donc pas seulement réaliser les coûts d’acquisition, mais également constituer des réserves pour pouvoir remplacer les machines le moment venu.

Les coûts hypothétiques de ces réserves apparaissent dans le bilan (par exemple dans les comptes annuels) comme amortissements. Concrètement, un amortissement tient compte de la diminution de la valeur de l’actif sur toute sa durée de vie. Par exemple, si vous achetez une machine de 20.000 euros qui restera dans votre entreprise pendant 10 ans, sa valeur diminuera de 10% chaque année, soit 2.000 euros, que vous inscrirez comme amortissement dans le compte de résultat.

Comment créer un plan d’investissement – en 6 étapes #

1. Définissez vos objectifs : Souhaitez-vous par exemple augmenter votre capacité de production pour répondre à une augmentation de la demande ou pour pénétrer de nouveaux marchés ? Dans ce cas, un plan d’investissement pour plus de machines s’impose. En d’autres termes, pour chaque investissement, vous devez savoir clairement ce que vous souhaitez réaliser.

2. Clarifiez le financement : Analysez de combien d’argent vous avez besoin pour votre projet et comment vous pouvez le financer. Qu’il s’agisse de fonds propres, de prêts ou de subventions, c’est vous qui décidez du financement adapté à votre investissement.

3. Définissez des priorités : Tout ce qui est souhaitable n’est pas forcément finançable. Déterminez les investissements prioritaires et ceux que vous pouvez mettre de côté. Privilégiez les investissements qui contribuent stratégiquement à vos objectifs et qui ont un impact direct sur votre activité.

4. Calculez les coûts et les bénéfices : Il va de soi que vos investissements doivent porter leurs fruits le plus rapidement possible. Pour chaque investissement, calculez donc soigneusement les coûts que vous devrez supporter et les bénéfices que vous escomptez. Une telle analyse coûts-bénéfices vous permettra d’éviter les mauvais investissements inutiles.

5. Planifiez l’horizon temporel : Un plan d’investissement vous aide à organiser les dépenses nécessaires dans le temps et à utiliser les ressources de manière à garantir le financement à long terme. Grâce à un calendrier réaliste indiquant quand vous allez acheter quels biens d’investissement, le risque de manque de liquidités diminue.

6. Réalisez votre plan d’investissement : Le financement, l’importance, l’utilité et le calendrier de vos investissements sont clarifiés ? Plus rien ne s’oppose alors à la réalisation de votre plan d’investissement ! Vérifiez régulièrement si vos investissements produisent effectivement les résultats escomptés et adaptez votre plan si nécessaire.

Plan d’investissement Exemple : création d’un atelier #

Imaginez que vous souhaitiez créer votre propre garage automobile et que pour cela vous deviez par exemple établir un plan d’investissement. Pour ce faire, vous prenez les décisions d’investissement suivantes : Vous ne souhaitez pas louer un garage, mais acheter directement un bien immobilier avec un atelier et des bureaux. Bien entendu, ce bien immobilier sera le poste le plus important de votre plan d’investissement.

Ensuite, vous aurez besoin d’un pont élévateur pour votre atelier, ainsi que de divers équipements et outils électriques, que vous inscrirez dans le plan d’investissement sous Machines et équipements. D’autres équipements pour l’atelier et le bureau pourraient être une cuisine équipée, des bureaux, des sièges, des établis, des systèmes d’étagères, des ordinateurs et des téléphones. En perspective, vous envisagez également d’investir dans votre propre dépanneuse, un deuxième pont élévateur et un baby-foot pour les pauses.

A quoi ressemble un plan d’investissement ? #

Dans l’exemple ci-dessus, le plan d’investissement pourrait avoir une structure comme celle-ci :

Tous les chiffres de cet exemple de plan d’investissement représentent des prix nets en euros.

Les erreurs les plus fréquentes dans la planification des investissements #

Les pièges suivants sont à éviter pour que votre planification d’investissement soit un succès :

• Confusion avec la planification des besoins en capitaux : Le plan d’investissement ne couvre qu’une partie des besoins en capital. Prenez en compte les dépenses supplémentaires, notamment les frais d’exploitation courants et les frais de personnel.

• Objectifs ou priorités peu clairs : Avant d’investir ne serait-ce qu’un euro, vous devriez avoir clarifié le degré d’urgence de certains investissements et quel investissement a le plus d’impact sur les objectifs de votre entreprise. Ainsi, vous saurez toujours dans quoi vous devez dépenser directement et dans quoi vous pouvez attendre.

• Sous-estimer les coûts, sur-estimer les bénéfices : Ne soyez pas trop optimiste quant à l’impact de vos investissements. Il faut parfois plus de temps que prévu pour amortir les coûts d’acquisition. Mieux vaut prévoir trop de coûts que pas assez, afin de disposer d’une marge de manœuvre en cas d’augmentation imprévue des prix.

• L’intuition plutôt que les calculs : Même si vous n’êtes pas un grand fan des mathématiques, vous devez faire vos calculs d’investissement sérieusement et avec soin. Par exemple, calculez la rentabilité de différents investissements afin de prendre les bonnes décisions d’investissement.

Logiciel de planification des investissements : comment garder une vue d’ensemble de vos investissements #

Alors qu’un modèle dans Excel ou Word peut suffire pour un simple plan d’investissement, les volumes et structures de données deviennent rapidement difficiles à gérer et complexes dans les grandes entreprises. Pour vous aider à garder une vue d’ensemble, le logiciel de planification des investissements SeaTable est un bon exemple de base de données sans code. L’interface utilisateur intuitive rappelle celle d’un tableur, mais SeaTable offre beaucoup plus de fonctions et même la possibilité de créer vos propres applications .

À l’aide de formules et de statistiques, mais aussi de vues et de plug-ins (comme des galeries, des calendriers, des tableaux Kanban), vous pouvez analyser et visualiser vos données en un clin d’œil. De plus, SeaTable favorise la collaboration au sein de votre entreprise, par exemple grâce à sa fonction commentaire et à la synchronisation en temps réel des modifications. Des autorisations granulaires vous permettent de contrôler précisément qui peut voir et modifier quelles données. Enfin, vous pouvez utiliser le App Builder pour créer des interfaces et des processus personnalisés. Par exemple, pour les demandes d’investissement, vous pouvez utiliser un formulaire qui permet à tous les membres de l’entreprise de soumettre leurs demandes d’achat.

Pour les créateurs d’entreprise en particulier, un logiciel professionnel de planification des investissements est souvent synonyme de coûts élevés avant même que les revenus ne commencent à affluer. Heureusement, SeaTable est évolutif : commencez avec la version gratuite qui vous offre déjà toutes les fonctions de base et ne payez que pour les mises à niveau lorsque vous avez besoin de plus d’espace de stockage, de fonctionnalités ou de comptes utilisateurs. SeaTable évolue avec vos besoins et votre équipe !

Vous pouvez également choisir de profiter de la commodité et de l’évolutivité du cloud – ou de la pleine souveraineté des données d’une installation sur site avec SeaTable Server . D’ailleurs, si vous utilisez SeaTable Cloud , vos données sont stockées dans des centres de données allemands, conformément au RGPD, et sont protégées contre le transfert vers des serveurs situés aux États-Unis et dans d’autres pays.

FAQ sur le plan d’investissement #

TAGS: Finances Créer Son Entreprise